合同承载着交易,合同的起草和审查往往处于交易的前端,为整个交易过程创设规则。
对于律师和公司法务来说,合同审查无疑是频繁且重大的日常工作之一。如何既能促成交易进而实现合同目的,又能控制风险,是合同审查工作中的痛点和难点。我刚开始执业时,对合同审查这项工作有一种“不识庐山真面目”的感觉,审什么,不清楚,如何审,没概念。现我已执业近三年,每年审查各类合同上千份,长期的合同审查工作,逐渐有了自己的感悟,经历了“看山是山”、“看山不是山”的过程。近期,参加了北京大成(福州)律师事务所张健主任的合同审查课,对合同审查有了更全面和深层次的理解。在此,结合自己的理解和体会,向各位读者展示合同审查的十八般武艺,虽技不精湛,但也愿能引发思考。
合同审查,每个人都有自己的标准和流程。我们认为,拿到一份合同,首先要做的不是一头扎进合同文本修改合同条款,而是跳出合同文本,获得“上帝视角”。
一、明确合同目的
合同目的是合同审查的核心和灵魂。每一份合同都承载着合同各方的交易目的,或是为实现经济利益,或是为满足其他交易需要。为交易创设好规则,符合并帮助客户低成本、低风险实现合同目的,是合同审查的价值标准和终极目标,任何背离合同目的而进行的合同审查都是没有意义和价值的。进行合同审查前,应以通读合同文本及与合同当事人沟通等方式,明确合同目的。
二、了解交易背景
合同的交易背景往往影响或决定着交易模式及合同的内容和形式。如不清楚合同交易背景,便只能按照一般理解、常识、经验及通常做法去审查,只有充分了解交易背景,才能做到有的放矢,提出有实际价值的建议。交易背景一般包括主体情况、现状、目标等。
三、熟悉业务模式
审查合同不懂得业务模式,就好比修车师傅不知道车的工作原理,你无法预期合同履行过程,也找不出合同的高频风险点,自然也就无法控制和防范风险。我们睿安所主要的业务领域为房地产开发和泛金融,2017年,一家汽车销售集团聘请睿安作为法律顾问,因不完全熟悉该行业及该集团的业务模式,我们专门组建了律师团队,用了近两周时间,与各个业务部门进行对接,深入沟通、交流,熟悉、掌握从品牌代理到售后维保整个交易模式,并对现有模式进行了优化,然后再通过大数据和调查,深入了解该行业的高频风险点,最终形成一份完整的分析报告,律师团队共享。指派律师进行合同审查时,只要看一遍分析报告,思路就会非常清晰。
四、设计交易路径
律师,有时也是艺术家和设计师。搞清了自己在哪,明确了要去哪,还要解决怎么去的问题。交易路径,即基于当事人的合同目的和现状,通过对交易主体、交易标的、交易程序及方式等的一种安排。交易路径设计的基本目标可以总结为“使交易更加可行,使交易更加高效,使交易更加降低成本,使交易更加安全”。设计交易路径时,可借助xmind、keynote或类似的作图工具,以可视化方式直观呈现各方主体之间的法律关系及流转关系。
五、区分角色
知己知彼者,方能百战不殆。修改合同前,要搞清楚己方地位,是弱势的一方还是强势的一方。如果是强势方,就要锁定创设规则主动权,尽可能完善、细化合同条款,以此来控制风险;如果是弱势的一方,则应慎重修改合同条款,因为每一处修改都可能成为一个争议焦点,让己方面临丧失交易机会的风险,如果别无选择,那就优先选择交易机会。当然,弱势方只是无法通过合同条款进行风险控制,但可以通过履约过程控制风险,因为合同整个履行过程中,强弱势地位是会不断变化的。
六、打通现有规则
合同是交易过程中各方均应信守的规则,合同起草和审查者创设规则时要充分考虑可操作性,不能闭门造车。法律、法规规定,政府政策,规范要求,行业习惯,相关机构办事流程,合同各方内部管理制度等,都是需要考虑的因素之一。审查合同时如未能掌握和打通现有规则,合同履行过程中就会遇到壁垒导致合同无法履行,需要重新启动谈判并创设新的规则,导致增加交易成本和风险。
七、做到逻辑性和体系化
合同的逻辑性和体系化,既要体现在一份完整合同中,也要体现在合同之间。一份合同可以承载一笔交易,也可以承载一笔交易中的一个环节,还可以是下一笔交易的条件,如不能做到环环相扣,相互联系,互为因果,相互补充和促进,就很难统一规则,容易形成交易壁垒,导致交易成本和风险地增加,甚至交易失败。就合同条款和内容而言,除应做到简洁、准确、易解、易懂外,也应注意符合逻辑和构建体系,做到概念统一、内容衔接、互为因果、首尾呼应,始终为交易过程提供能够满足需求的规则。
跳出合同文本,通过上述七般武艺获得“上帝视角”,接下来就是再回到合同文本,施展打造合同条款的武艺了。如何审查出一份理想的合同,下篇继续与各位分享。
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